Geldwäscheprävention und Verifizierung bei Longfu88

Auf dieser Seite erläutern wir, wie wir im Longfu88 Casino gesetzliche Vorgaben zur Geldwäscheprävention umsetzen, wann wir Ihr Konto verifizieren und welche Dokumente wir dafür benötigen. Transparenz ist dabei unser Leitprinzip.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz OGL/2025/123/4567 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Bestimmungen. Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir in keiner Form. Zu diesem Zweck haben wir interne Prozesse eingerichtet, die jeden verdächtigen Sachverhalt dokumentieren und an die zuständigen Stellen melden.

Unsere AML-Compliance-Abteilung prüft laufend, ob unsere Maßnahmen dem aktuellen Stand der Regulierung entsprechen. Dazu gehören regelmäßige Schulungen unserer Mitarbeiter, risikobasierte Kundenbonitätsprüfungen und die Meldung ungewöhnlicher Transaktionen. Diese Pflichten schützen Sie als ehrlichen Spieler ebenso wie die Integrität unserer Plattform.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir nach den Vorgaben unserer Lizenz durch. Bereits bei der Registrierung bestätigen wir Ihre Angaben über automatisierte Abgleiche, bevor die erste Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente. Darüber hinaus können wir bei Erreichen bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen oder bei auffälligem Spielverhalten eine erneute Verifizierung verlangen.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben (Name, Adresse, Geburtsdatum)
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsverifizierung zwingend erforderlich
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfungen bei ungewöhnlich hohen oder häufigen Transaktionen
• Verdachtsmomente: erneute Verifizierung, wenn Spieldaten oder Zahlungsmuster Anlass geben

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifizierung bitten wir um drei Dokumentgruppen. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig lesbar und auf Ihren Namen ausgestellt sein. Den Nachweis des Wohnsitzes akzeptieren wir nur, wenn er nicht älter als 3 Monate ist.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankkontoauszug oder offizielle Behördenpost (maximal 3 Monate alt)
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte, Screenshot des E-Wallets oder Bankbestätigung auf Ihren Namen

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung ist in vier Schritte gegliedert und dauert in der Regel nicht länger als 72 Stunden. Sobald Sie Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hochgeladen haben, prüft unser Compliance-Team sie manuell. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto.

• Schritt 1: Dokumente über den gesicherten Upload-Bereich in Ihrem Konto einreichen
• Schritt 2: Automatische Vorprüfung auf Vollständigkeit und Lesbarkeit
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 72 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, bei fehlenden Unterlagen konkrete Nachforderung

Datenschutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen. Wir nutzen die Unterlagen ausschließlich für gesetzlich vorgeschriebene Prüfungen und geben sie ohne Ihre Zustimmung oder rechtliche Verpflichtung nicht an Dritte weiter.

Nachweis der Geldherkunft

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Transaktionsmustern können wir nach dem gesetzlich vorgesehenen risikobasierten Ansatz einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel anfordern. Dies ist keine Anschuldigung, sondern eine regulatorische Pflicht, die für alle lizenzierten Anbieter gilt.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir beispielsweise Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Verkäufen sowie Erbschafts- oder Schenkungsbelege. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und ausschließlich im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen. Solange eine Prüfung läuft, können Auszahlungen vorübergehend zurückgehalten werden.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen auf Plausibilität und Auffälligkeiten. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der die Einzahlung getätigt wurde, es sei denn, dies ist technisch nicht möglich. In solchen Fällen zahlen wir auf eine Methode aus, die nachweislich auf Ihren Namen läuft.

Ein- und Auszahlungen unterliegen unseren Limits: Auszahlungen sind mit 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat begrenzt, die Mindestauszahlung beträgt 20 EUR. Transaktionen oberhalb dieser Beträge oder in ungewöhnlicher Frequenz markiert unser System zur manuellen Prüfung. Crypto-Auszahlungen und E-Wallets bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Banküberweisungen und Karten dauern 1 bis 3 Werktage.

Folgen fehlender Verifizierung

Ohne abgeschlossene Verifizierung können wir keine Auszahlungen vornehmen. Kommen Sie einer Aufforderung zur Einreichung von Dokumenten nicht innerhalb von 30 Tagen nach, können wir Ihr Konto vorübergehend sperren. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Verwendung gefälschter Unterlagen oder Geldwäsche sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto einzufrieren und den Sachverhalt an die zuständige Behörde zu melden.

Eine Sperrung bedeutet nicht automatisch den Verlust Ihres Guthabens. Sobald die Verifizierung nachgeholt oder der Verdacht ausgeräumt ist, heben wir die Einschränkung auf und bearbeiten Ihre ausstehenden Auszahlungen. Bereits eingezahlte Mittel verbleiben unter allen Umständen Ihrem Konto zugeordnet, solange deren Herkunft nachvollziehbar ist.

Dauer der Dokumentenaufbewahrung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit von Transaktionen gegenüber den Aufsichtsbehörden. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher und endgültig. Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu erhalten; wenden Sie sich dafür an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Eine vollständige Verifizierung ist erst vor der ersten Auszahlung zwingend. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisiert, und bei auffälligen Transaktionen können wir Dokumente auch früher anfordern.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel schließen wir die Prüfung innerhalb von 72 Stunden ab. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den aktuellen Status in Ihrem Konto.

Warum wird von mir ein Nachweis der Geldherkunft verlangt?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Zahlungsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Geeignete Nachweise sind zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide oder Kontoauszüge.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung sind keine Auszahlungen möglich. Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung können wir Ihr Konto vorübergehend sperren, bis die Verifizierung nachgeholt ist.

Wie lange speichert Longfu88 meine Verifizierungsunterlagen?

Wir bewahren die Dokumente fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Vorgaben unserer Lizenzbehörde verlangen, und löschen sie danach sicher.